Ejemplo de una estafa de cheques del sorteo para evitar
El truco es que el premio viene con instrucciones de enviar dinero a los estafadores. Poco después, el cheque rebotará, y usted estará sin pagar todo el dinero que envió (y tal vez sea responsable ante su banco por cobrar un cheque fraudulento ).
Esta es una forma particularmente cruel de fraude de sorteos ya que aumenta las esperanzas de las víctimas. Muchas personas toman ese cheque como prueba de que realmente han ganado. Entusiasmadas con el premio, las víctimas ven la pequeña cantidad de dinero que los estafadores solicitan como una ganga. Quién no estaría feliz de pagar mil dólares para recibir $ 65,000 o más.
Para ayudarlo a evitar esta forma insidiosa de fraude, aquí está el texto de una carta de estafa de cheque real que se utilizó para engañar a las víctimas:
Moneywise America Lotto
Certificado de adjudicación
Director de Promociones
[dirección falsa]
Kingston, ON
Canadá
H9Y 8U6
Querida Sandra Grauschopf:
Después de completar con éxito la tercera categoría, se basa en Loteria Moneywise America; nos complace informarle del anuncio oficial de hoy de que ha surgido como uno de nuestros ganadores mensuales durante el mes de mayo. Todos los participantes se seleccionan al azar a través de nuestro sistema de votación por computadora, que proviene de cientos de miles de nombres y direcciones de personas que se inscribieron previamente en el Sorteo de América del Norte, como parte de nuestros programas de promociones internacionales. ¡FELICITACIONES!
Su boleto surgió como un boleto ganador y consecuentemente ganó en la tercera categoría. Por lo tanto, se le ha otorgado un pago global de USD $ 65 000 (sesenta y cinco mil dólares) en efectivo, que es el pago ganador para los ganadores de la tercera categoría. Esto proviene del total de premios en efectivo de USD $ 408 000) compartido entre Seis (6) ganadores en la Tercera categoría. Se ha financiado una tarifa de impuestos y compensación de USD $ 1, 875.00 con el cheque adjunto de USD $ 1 995,80 y se deduce de su Ganancias totales. Efectivamente, canjee su cheque por las tasas de impuestos y liquidación. Su tasa de impuestos y despacho de UDS $ 1 875.00 debe ser remitida a nuestro agente norteamericano designado. Este programa de adjudicación ha sido notificado al público para evitar organizaciones no autorizadas, personas que se ponen en contacto con usted, asegúrese de que este premio sea absolutamente confidencial.
--IMPORTANTE--
Si este proceso no se completa en o antes de [solo unos días después de la recepción de la carta], asumiremos que este premio no ha sido reclamado y el premio será nulo automáticamente. Comuníquese con su agente de reclamos el [número de teléfono celular temporal] el lunes al sábado para obtener información sobre cómo reclamar su premio y cualquier pregunta que pueda tener.
Una vez más, felicitaciones de nuestro personal y gracias por ser parte de nuestra promoción.
Cómo detectar que esta carta es una estafa de cheque del sorteo:
Aunque esta carta puede parecer convincente al principio, hay algunas señales claras de que se trata de una estafa y no un aviso de victoria legítimo. Prestando atención a ellos, puede aprender cómo detectar cualquier estafa que reciba y evitar perder dinero.
Esta carta es más sutil que algunas estafas de sorteos.
Incluía el nombre real del destinatario (probablemente comprado de una lista de pedidos por correo ) y está relativamente libre de errores tipográficos, a excepción de algunos problemas gramaticales menores y espaciamiento extraño.
Estas son algunas de las cosas que deberían enviar señales de advertencia de que un supuesto aviso de ganar que recibió es, de hecho, una estafa:
- Recibió un cheque grande sin tener que completar una declaración jurada . Si vives en los Estados Unidos, deberás verificar tu información fiscal antes de recibir un premio legítimo de más de $ 600.
- La carta dice que el premio proviene de una lotería internacional (que sería ilegal a menos que compraras un boleto en el país donde se realizó la lotería)
- La carta ganadora y el cheque llegaron por correo masivo. Los ganadores legítimos de los sorteos no son notificados al por mayor.
- Se aplica presión para responder rápidamente (antes de que la víctima pueda pensar dos veces antes de enviar el dinero) y para mantener el premio secreto (para que nadie pueda advertir a la víctima de la estafa).
- La notificación del premio le pide que pague impuestos , que los residentes de los Estados Unidos siempre deben pagar directamente al IRS con sus impuestos regulares.
- Y, por supuesto, la señal más importante de todo es que cuando se ponga en contacto con el número proporcionado después de cambiar el cheque, le pedirán que transfiera dinero. Los sorteos legítimos nunca te pedirán que pagues dinero para recibir tu premio.
- Recuerde, la Liga Nacional de Consumidores dice: "No hay una razón legítima para que alguien le dé un cheque y luego le pida que les devuelva parte del cheque".
Aunque siempre es emocionante recibir una "sorpresa" por correo, los grandes premios en efectivo que aparecen sin previo aviso probablemente no sean legítimos. Antes de entusiasmarte demasiado con cualquier premio ganado, asegúrate de examinarlo a fondo y asegúrate de no ser estafado.